现在是骗子的好时机。如果您想偷走数百，数千甚至数百万美元，则不必在街上抢走一位老太太的钱包，也不必坚持一家银行。当今精通技术的罪犯可以来自加油泵的撇脱信用卡号或者发送网络钓鱼电子邮件作为银行摆姿势窃取帐号。全部从他们的电脑舒适。
最新的网络犯罪趋势之一，根据报告来自美国金融犯罪执法网络（FINCEN），是使用众筹网站，例如Kickstarter，Indiegogo和Gofundme耗尽了被盗信用卡，洗钱，甚至资助恐怖分子。
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不是您典型的“ Scampaign”
众筹网站已经是可疑活动的肥沃领域。一些所谓的“ Scampaigns”开始合法，但随后迅速向南走。联邦贸易委员会最近追随一个人在Kickstarter上筹集了122,000美元为新的棋盘游戏提供资金，但最终取消了该项目并使用现金移动并开始新业务。
其他众筹骗局令人沮丧。爱荷华州的一名妇女从数千美元中抚养着她的小镇邻居声称她5岁的女儿患有癌症。这个女孩非常健康，但这并没有阻止妈妈建立一个令xf187手机版人痛苦的恳求和年轻女孩拥抱毛绒动物的照片。啊。
有组织的网络犯罪
但是，与国际犯罪集团和恐怖组织使用的复杂方法相比，那些简单的众筹骗局是孩子的玩法。在过去的五年中，网络犯罪分子使用众筹网站洗钱将近2800万美元。这些只是金融犯罪执法网络（FINCEN）注意的案例。在网络计划中偷走的数百万美元可能未被发现。
当美国银行或其他金融机构将交易标记为可疑的交易时，法律要求向Fincen颁发可疑活动报告（SAR）。根据Fincen的说法，从2013年到2015年，SARS包括众筹作为所谓的犯罪计划的一部分，增长了171％。
交易技巧
“洗钱”是与众筹网站有关的可疑活动报告的名单。
例如，被盗的信用卡号码只有在您可以将所有信用转换为现金的情况下才有用。事实证明，众筹网站提供了完美的洗涤平台。犯罪分子发起了一项虚假的众筹活动，然后使用被盗的信用卡号向自己捐款。迅速移动以避免发现，骗子可以在众筹账户中兑现，然后再抓住骗局。
这种方法的一个转折是使用错误的名称和假地址同时启动一系列小型众筹活动。同样，这些广告系列是用被盗的信用卡资助的，但个人金额足够低，可以避免仔细审查。
在高度复杂的运营中，众筹欺诈还与许多其他转移策略相结合，以避免发现的方式“层”或“结构”金融交易。
在一个案例中，Fincen捕获了一个外国实体，该实体是通过多州现金存款，外国支票和众筹站点的存款收取基金的，从众筹站点将大量资金电汇到一个可能资助恐怖分子的“高风险国家”。
谁在众筹网站？
FTC起诉了Kickstarter棋盘游戏Huckster，宣布打算追求个人众筹欺诈案件。金融犯罪律师克里斯汀·杜哈梅（Christine Duhaime）说，更大的问题是，众筹网站并没有按照经纪人或银行等可疑活动的相同监管义务。
“因此，这是一个广阔的风险领域，我们不知道哪些类型的人正在为这些运动提供资金，或更重要的是出于什么目的，” Duhaime在她的温哥华办公室的电话采访中说。“那是有虐待空间，还有一些消费者保护问题确实需要解决。”
目前，在投资100美元以资助Kickstarter运动之前三思而后行世界上最大的jockstrap。从技术上讲，这是合法的，但这是对金钱的犯罪浪费。
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